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即便交易所申报完毕…还是需要防止洗钱对策

金融当局对交易所进行常态监督
若违反,最高将撤消停业

  • 发布时间 : 2021.09.14 17:28   最后修改 : 2021.09.15 11:24
◆ 进入数字货币市场制度圈 ◆

数字货币交易所计划,如果越过申报这座山,将会看到另一个山,那就是防止洗钱。因为,根据特定金融情报法(特金法),完成申报受理的交易所将直接接受金融当局对履行防止洗钱义务的监督和检查。如果违反反洗钱义务,最高将面临停业等严厉制裁。

据金融委员会14日透露,当天国务会议通过了以在金融委员会属下的金融情报分析院(FIU)新设1名局长和1名科长为主要内容的金融职务制度修订案。此次新设的检查科主要负责监督和检查数字货币交易所履行反洗钱义务的工作。FIU全体人员此次将增加14名,增加到83名。金融委员会相关人士表示:“FIU计划对申报受理的数字货币交易所是否合法履行防止洗钱义务进行缜密的管理和监督”,“新设的科室将对申报受理的交易所进行监督和检查”。根据《特别资金法》,反洗钱检查是FIU专属权限。

因此,如果受理举报,为了履行防止洗钱义务,数字货币交易所应立即进行疑似洗钱交易报告(STR)、高额现金交易报告(CTR)、确认顾客身份(CDD)等。如果交易所违反相关义务,FIU可以责令部分或全部停业6个月。违反反洗钱义务时,最高的处罚为相关交易所高管将被解职,职员将被免职。

金融界认为,接近初创企业的数字货币交易所切实履行防止洗钱的义务,将成为不亚于具备申报条件的难题。因为最重要的是防止洗钱的义务非常繁琐,而且很难确保相关专业人才。一位金融界相关人士表示:“商业银行拥有100名以上反洗钱人力,积累了履行经验,但数字货币交易所缺乏人力和经验,将面临很多困难重重”。






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