在韩国国内，利用比特币价格高于其他国家的所谓‘泡菜溢价率’现象进行套利交易的海外汇款剧增后，银行界开始切断不明原因的海外汇款。

14日，据银行界透露，KB国民、新韩、韩亚、友利、NH农协5大商业银行自上周末后一致将‘虚拟货币相关海外汇款注意事项’相关公文下发至一线营业网点窗口。 公文内容是，过去没有与银行进行交易的个人客户（包括外国人）在没有凭证的情况下，要求汇往海外的最大金额——相当于5万美元的汇款，或外国人要求汇往护照上的国籍和其他国家时，应拒绝交易。

这是为了防止韩国国内和外国人以低于国内的价格在海外交易所为购买比特币而汇款的行为，以及这样引进的比特币在韩国交易所高价卖出，留下差额后转移到海外的行为等。 根据《外汇交易法》，每件5000美元、每年5万美元可以在没有汇款理由等凭证文件的情况下汇款。

例如，如果1比特币的价格在国内交易所为1000万韩元，在海外交易所为8000美元（适用1美元兑换韩元时为800万韩元），那么国内投资者向在海外的投资者回款8000美元购买1比特币后，在国内交易所用数码钱包将该比特币以1000万韩元出售，理论上可以获得200万韩元的差价。

从韩国国内一家银行的事例来看，进入本月以来，截至本月9日，仅7个营业日内就向海外汇款了约1364万美元。 这远远超过了上个月海外汇款总额918万美元。 特别是本月7日一天内，海外汇款达到161件，金额达375万美元。 特别是向中国汇款的金额约占全部海外汇款的70%至80%。

银行相关人士表示，“在比特币投资热潮兴起的2017年，中国人的套利交易和海外汇款也曾大幅增加，国内比特币价格暴涨，凸显\\\'泡菜溢价\\\'的时期和海外汇款增加的时期重叠，因此虚拟货币相关交易比重较高。”







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